מקסימום פרישה - התוכנית המקיפה להגדלת הכנסות הפנסיה
תכנון מקצועי שיבטיח לך את העתיד הכלכלי המושלם לאחר שנים של עבודה קשה
לתיאום פגישת ייעוץ ראשונית למידע נוסףהאמת המטלטלת על הפרישה שלך
האם ידעת שיותר מ-85% מהפורשים בישראל לא ממצים את הזכויות המגיעות להם?
זו עובדה מזעזעת, אבל הנה האמת: רוב האנשים בגיל פרישה מקבלים פחות כסף ממה שמגיע להם בחוק.
התוצאה? איבוד של 75,000-350,000 ₪ בממוצע
כסף שיכול היה להיות בכיס שלך, אבל מתפספס בגלל החלטות לא מושכלות ברגע האמת.
* בדיקת זכויות מוקדמת יכולה להבטיח שכל שקל שמגיע לך בחוק - יהיה שלך.
רגע הפרישה - ההחלטה הפיננסית הקריטית ביותר בחייך
ברגע הפרישה אתה נדרש לקבל עשרות החלטות פיננסיות מורכבות:
מתי למשוך כספים?
החלטה קריטית שתשפיע על ההכנסה החודשית שלך לאורך שנים, והיא דורשת תזמון מדויק והבנה מעמיקה של כללי המס.
איזה מסלול קצבה לבחור?
קיימים מסלולים שונים עם השלכות משמעותיות על ההכנסה העתידית שלך ושל בני משפחתך. הבחירה הנכונה תלויה במצבך האישי.
האם לקחת פטורי מס?
החלטות מיסוי שגויות עלולות לעלות לך עשרות אלפי שקלים. ישנם פטורים ייחודיים לגיל פרישה שחשוב לממש בזמן.
איך להתמודד עם פיצויי פיטורין?
ניהול נכון של פיצויים יכול להגדיל משמעותית את הקצבה החודשית ולחסוך לך עשרות אחוזים במס.
מציג: תוכנית תכנון פרישה מקיף בליווי יוסי ארד
כמומחה לתכנון פרישה עם ניסיון של מעל 10 שנים ותואר בכלכלה ומנהל עסקים, תכננתי מאות פרישות מוצלחות, כולל לאישים מפורסמים כמו עודד בן עמי.
המומחיות שלי מתמקדת באיתור וניצול כל הזכויות המגיעות לך על פי חוק, תוך מיפוי מדויק של נכסיך הפנסיוניים וגיבוש אסטרטגיה אישית מותאמת לצרכים והמטרות שלך.
המטרה שלי היא פשוטה: לדאוג שלא תפספס אף שקל שמגיע לך בחוק.
לאחר יותר מעשור בתחום והצלחה בהגדלת הכנסות הפנסיה של מאות לקוחות, פיתחתי שיטה מוכחת למקסום זכויות פרישה, המשלבת ידע מקצועי נרחב עם גישה אישית ורגישה להבנת הצרכים הייחודיים של כל פורש.
הנה מה שנעשה יחד בתכנון הפרישה המקיף
ניתוח מקיף של כל הנכסים הפנסיוניים
- מיפוי מפורט של כל הפנסיות, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים והחסכונות
- זיהוי אסטרטגיית המשיכה האופטימלית שתשאיר לך הכי הרבה כסף
- הכנת תחזית קצבה מדויקת לשנים הבאות
מקסום פטורי מס וקיבוע זכויות
- ניתוח מתקדם של הטבות המס המגיעות לך
- קיבוע זכויות בזמן הנכון לחיסכון מקסימלי
- תכנון נכון של הפטור על הקצבה המזכה
אסטרטגיית משיכת כספים הוניים
- בחינת האפשרות למשיכת כספים פטורה ממס
- השוואה בין משיכה הונית לקצבה חודשית
- ייעוץ מהי האסטרטגיה היעילה ביותר למקרה שלך
תכנון טיפול בפיצויי פיטורים ומענקי פרישה
- הפחתת שיעורי המס על מענקים ופיצויים
- בחינת כדאיות פריסה או רצף קצבה
- ניצול מקסימלי של הפטורים הייחודיים לגיל פרישה
תכנון העברת זכויות ליורשים
- ייעוץ לגבי שאירים והמוטבים שלך
- תכנון העברת כספים יעילה מבחינת מס
- הגנה כלכלית לבן/בת הזוג לאחר פטירה
ההבדל בין תכנון פרישה עצמאי לתכנון מקצועי
| פרישה ללא תכנון מקצועי | עם תכנון פרישה מקיף |
|---|---|
| איבוד אלפי שקלים בקצבה החודשית | הגדלת הקצבה החודשית ב-15-30% |
| תשלום מס מיותר על משיכת כספים | ניצול מקסימלי של פטורי מס |
| החלטות המבוססות על מידע חלקי | תמונה מלאה של כל הזכויות והאפשרויות |
| החמצת הזדמנויות חד-פעמיות | מיצוי הזדמנויות חד-פעמיות ברגע הפרישה |
| חשיפה לטעויות בלתי הפיכות | ביטחון בקבלת החלטות מושכלות |
מה תקבל בתוכנית תכנון הפרישה המקיף
פגישת אבחון ומיפוי ראשונית
הבנת המצב הנוכחי והגדרת יעדים אישיים לתקופת הפרישה שלך
דוח ניתוח מקיף
הצגת כל האפשרויות וההזדמנויות הפיננסיות שלך עם המלצות ספציפיות
אסטרטגיית מיסוי מותאמת אישית
תכנון מס אופטימלי לחיסכון משמעותי בתשלומי המס שלך
תחזית הכנסה מפורטת
תכנון תזרים מזומנים מדויק לכל שנות הפרישה
פגישת יישום
ליווי אישי בביצוע הפעולות הנדרשות מול הגופים השונים
הדרכה לטיפול בביורוקרטיה
עזרה מעשית מול רשויות המס, הביטוח הלאומי וקרנות הפנסיה
תמיכה וליווי
זמינות לשאלות ותמיכה במהלך כל תהליך היישום
כלים לניהול פיננסי בפרישה
משאבים להמשך התנהלות עצמאית מוצלחת
דברים שרק הלקוחות שלנו אומרים
"הצלחתם להגדיל את הקצבה החודשית שלי ב-2,100 ₪ ולחסוך לי למעלה מ-180,000 ₪ במיסים. השירות שלכם החזיר את עצמו כבר בחודשים הראשונים."
"הייתי בטוחה שאני יודעת מה אני עושה, אבל יוסי הצליח להציג בפניי אפשרויות שלא הכרתי בכלל. הוא חסך לי עשרות אלפי שקלים במיסים וסידר תיק פרישה שנותן לי שקט נפשי."
"לכבוד מר יוסי ארד, אלמה סוכנות ביטוח חיפה. יוסי יקירי, אני חש חובה אישית נעימה, להודות לך על העבודה המקצועית המעולה שעשית בייעוץ הפנסיוני שהענקת לי. יוסי, אתה בלא ספק שילוב מובהק של מקצוענות עתירת ידע, רוחב יריעה עצום בתחום, ומעל לכל אנושיות. זכיתי בו זמנית, בעצה טובה מאוד וגם בחבר אישי איכותי. תודה לך מקרב לב."
ההשקעה שלך
תכנון פרישה מקיף
שווי אמיתי: 15,000 ₪
אחריות תוצאות מוחלטת
אם לא נצליח לחסוך לך סכום הגבוה לפחות פי 3 מעלות הייעוץ - לא תשלם שקל אחד.
* החיסכון הממוצע ללקוחותינו הוא פי 15-25 מעלות השירות!
שאלות נפוצות
בהחלט! למעשה, תכנון מוקדם (3-5 שנים לפני הפרישה) מאפשר לנו להתכונן טוב יותר ולמקסם אפילו יותר זכויות. מומלץ להתחיל בתכנון מוקדם ככל האפשר.
בנקים וקרנות פנסיה מייצגים את האינטרסים שלהם, לא שלך. הייעוץ שלהם מוגבל למוצרים שלהם בלבד ולא רואה את התמונה המלאה. אנחנו עובדים רק בשבילך, בודקים את כל האפשרויות בשוק, ולא מקבלים עמלות מאף גוף פיננסי.
התהליך המלא אורך בין 3-5 שבועות, כתלות במורכבות המקרה ובכמות המוצרים הפנסיוניים שברשותך. אנחנו מתחייבים לזמני תגובה מהירים כדי שתוכל לממש את זכויותיך במהירות וביעילות.
יוסי ארד
מומחה לתכנון פרישה | בעל רישיון פנסיונינשוי + 2, מתמחה בתכנון פרישה כבר מעל 10 שנים. בוגר תואר ראשון בכלכלה ומנהל עסקים, בעל רישיון פנסיוני ובוגר קורסים והשתלמויות במיסוי לפרישה.
היתרון הגדול שלי הוא השילוב של מקצועיות עם גישה אנושית ללקוחותיי. הטיפול שלי הוא מקיף והכל תחת קורת גג אחת - שילוב של ייעוץ פנסיוני וייעוץ מס לפורשים.
בין לקוחותיי: אנשי עסקים בכירים, רופאים, עורכי דין, מורים, אנשי ביטחון, וכמובן - עודד בן עמי, מגיש ועיתונאי בכיר.
הגיע הזמן להבטיח את העתיד הכלכלי שלך בפרישה
לפרישה יש תאריך תפוגה - ברגע שמשכת כספים או התחלת לקבל קצבה, חלק מההחלטות הופכות לבלתי הפיכות.
אל תיקח סיכון. אל תחמיץ את ההזדמנות לממש את מלוא הזכויות שלך.
הפסקת לעבוד בשביל הכסף - אל תתן לכסף שלך להפסיק לעבוד בשבילך! לתיאום פגישת ייעוץ ראשוניתאו התקשר עכשיו: 03-1234567
מספר המקומות מוגבל - רק 10 לקוחות חדשים בכל חודש
להצטרפות למטרות פרימיום:
מלא פרטים בטופס למטה 👇
להצטרפות למטרות פלוס: