אזהרה חשובה:
כל מי שעבר את גיל 55 חייב לדעת את זה!
🔴 הדרכה חיונית:
המחדלים והפתרונות שכל פורש לעתיד חייב לדעת
📅 ביום שלישי 22.4.25 בשעה 21:00 | עם צוות המומחים המוביל של מטרות
האם ידעת? 85% מהפורשים בישראל מפסידים בין 75,000 ל-350,000 ₪ בגלל טעויות פשוטות!
בהדרכה המיוחדת תגלה:
- "מלכודות המס" הגדולות שגורמות לפורשים לשלם עשרות אלפי שקלים מיותרים
- הטעויות הנפוצות שמורידות את ההכנסה החודשית בפרישה ב-15%-30%
- הסודות הפיננסיים שהבנקים וחברות הביטוח לא רוצים שתדעו
- תכנית הפעולה המלאה למיצוי כל הזכויות שלך
בונוס מיוחד למשתתפים:
מדריך "10 פטורי המס הסודיים לפורשים" (שווי: 997 ₪)
רגע הפרישה הוא רגע קריטי עם השלכות כלכליות לשנים רבות
מחקר שערכנו על אלפי פורשים בישראל חשף עובדה מטלטלת:
רוב הישראלים מקבלים החלטות בפרישה שעולות להם מאות אלפי שקלים, מבלי שהם אפילו מודעים לכך!
- הנה מספר עובדות מטרידות:
- 82% מהפורשים בוחרים במסלול קצבה שגוי שמקטין את ההכנסה החודשית שלהם
- 70% מהפורשים משלמים מיסים מיותרים על כספי הפנסיה
- 90% מהפורשים לא ממצים את כל הזכויות המגיעות להם בחוק
ברגע הפרישה אתה נדרש לקבל עשרות החלטות פיננסיות מורכבות שישפיעו עליך ל-20-30 השנים הבאות.
הבעיה? בניגוד להחלטות כלכליות אחרות, לרוב ההחלטות בפרישה אין דרך חזרה!
רגע הפרישה - ההחלטה הפיננסית הקריטית ביותר בחייך
ברגע הפרישה אתה נדרש לקבל עשרות החלטות פיננסיות מורכבות:
- מתי למשוך כספים?
- איזה מסלול קצבה לבחור?
- האם לקחת פטורי מס?
- איך להתמודד עם פיצויי פיטורין?
הבעיה? טעות אחת קטנה עלולה לעלות לך מאות אלפי שקלים לאורך שנות הפרישה.
וכשמדובר ברגע הפרישה – אין הזדמנות שנייה. פעם אחת אתה מחליט, ועם התוצאות אתה חי לאורך כל הפרישה.
הכירו את צוות המומחים שלנו:
יוסי ארד
מומחה לתכנון פרישה ויועץ פנסיוני מוביל עם ניסיון של מעל 10 שנים. יוסי הוא היועץ האישי של אישים מוכרים כמו עודד בן עמי, ועזר למאות ישראלים למקסם את זכויות הפרישה שלהם. "לכבוד מר יוסי ארד, אלמה סוכנות ביטוח חיפה. יוסי יקירי, אני חש חובה אישית נעימה, להודות לך על העבודה המקצועית המעולה שעשית בייעוץ הפנסיוני שהענקת לי. יוסי, אתה בלא ספק שילוב מובהק של מקצוענות עתירת ידע, רוחב יריעה עצום בתחום, ומעל לכל אנושיות. זכיתי בו זמנית, בעצה טובה מאוד וגם בחבר אישי איכותי. תודה לך מקרב לב." - עודד בן-עמי, מגיש ועיתונאי בכיר
עידו כהן
סוכן ביטוח מוביל. ליווי ושירות בכל תחומי החיים הקשורים בכסף. בכל יום אנו נדרשים לקבלת החלטות כלכליות. החלטות גדולות כמו רכישת דירה, משכנתא, ניהול עסקי של קרן הפנסיה וניהול השקעות לאורך זמן (גם אם באופן עקיף), וכן החלטות שנחלקות בהן חבר מיליוני שקלים לאורך השנים.
גיא ברנד
מתכנן פיננסי מוביל, שותף בכיר במועדון הכלכלי-חברתי. בעל ניסיון עשיר של מעל 18 שנה בתחום התכנון הפיננסי והייעוץ העסקי. מרצה מבוקש בכנסים פיננסיים בארץ ובחו"ל ומנטור למאות מתכננים פיננסיים. פיתח שיטות עבודה ייחודיות שהפכו לסטנדרט בתעשייה.
בהדרכה המיוחדת נלמד יחד:
1. ניתוח מקיף של כל הנכסים הפנסיוניים שלך
- מיפוי מפורט של כל הפנסיות, קופות הגמל, ביטוחי המנהלים והחסכונות
- זיהוי אסטרטגיית המשיכה האופטימלית שתשאיר לך הכי הרבה כסף
- הכנת תחזית קצבה מדויקת לשנים הבאות
2. מקסום פטורי מס וקיבוע זכויות
- ניתוח מתקדם של הטבות המס המגיעות לך
- קיבוע זכויות בזמן הנכון לחיסכון מקסימלי
- תכנון נכון של הפטור על הקצבה המזכה
3. אסטרטגיית משיכת כספים הוניים
- בחינת האפשרות למשיכת כספים פטורה ממס
- השוואה בין משיכה הונית לקצבה חודשית
- ייעוץ מהי האסטרטגיה היעילה ביותר למקרה שלך
4. תכנון טיפול בפיצויי פיטורים ומענקי פרישה
- הפחתת שיעורי המס על מענקים ופיצויים
- בחינת כדאיות פריסה או רצף קצבה
- ניצול מקסימלי של הפטורים הייחודיים לגיל פרישה
5. תכנון העברת זכויות ליורשים
- ייעוץ לגבי שאירים והמוטבים שלך
- תכנון העברת כספים יעילה מבחינת מס
- הגנה כלכלית לבן/בת הזוג לאחר פטירה
ההבדל בין תכנון פרישה עצמאי לתכנון מקצועי:
- בפרישה ללא תכנון מקצועי:
- ✗ איבוד אלפי שקלים בקצבה החודשית
- ✗ תשלום מס מיותר על משיכת כספים
- ✗ החלטות המבוססות על מידע חלקי
- ✗ החמצת הזדמנויות חד-פעמיות
- ✗ חשיפה לטעויות בלתי הפיכות
- עם תכנון פרישה מקיף:
- ✓ הגדלת הקצבה החודשית ב-15-30%
- ✓ ניצול מקסימלי של פטורי מס
- ✓ תמונה מלאה של כל הזכויות והאפשרויות
- ✓ מיצוי הזדמנויות חד-פעמיות ברגע הפרישה
- ✓ ביטחון בקבלת החלטות מושכלות
הצטרף להדרכה המיוחדת ביום שלישי!
- תאריך: יום שלישי 22.4.25
- שעה: 21:00
- מיקום: שידור זום
(קישור יישלח לאחר ההרשמה)
דברים שרק הלקוחות שלנו אומרים:
שאלות נפוצות:
בהחלט! למעשה, תכנון מוקדם (3-5 שנים לפני הפרישה) מאפשר להתכונן טוב יותר ולמקסם אפילו יותר זכויות. מומלץ להתחיל בתכנון מוקדם ככל האפשר.
בנקים וקרנות פנסיה מייצגים את האינטרסים שלהם, לא שלך. הייעוץ שלהם מוגבל למוצרים שלהם בלבד ולא רואה את התמונה המלאה. המומחים שלנו עובדים רק בשבילך, בודקים את כל האפשרויות בשוק, ולא מקבלים עמלות מאף גוף פיננסי.
בהחלט! בסוף ההדרכה נקדיש זמן לשאלות. בנוסף, המשתתפים יוכלו לקבוע פגישת ייעוץ אישית עם אחד המומחים שלנו.
הגיע הזמן להבטיח את העתיד הכלכלי שלך בפרישה
לפרישה יש תאריך תפוגה – ברגע שמשכת כספים או התחלת לקבל קצבה, חלק מההחלטות הופכות לבלתי הפיכות.
אל תיקח סיכון. אל תחמיץ את ההזדמנות לממש את מלוא הזכויות שלך.
מספר המקומות להדרכה מוגבל - פעל עכשיו!
עקב הביקוש הגבוה והרצון להעניק חווית למידה אינטימית ואפקטיבית, ההדרכה מוגבלת ל-300 משתתפים בלבד.
הפסקת לעבוד בשביל הכסף – אל תתן לכסף שלך להפסיק לעבוד בשבילך!